Афера Tradex: поліція виявила шахрайство на €3 млн, інвестовано лише 15%

Поліція виявила масштабне шахрайство: з майже трьох мільйонів євро, які двоє партнерів, Мукеш Дасвані та Франсіско Імобах Помарес, зібрали від клієнтів через компанію Tradex, лише близько 15% насправді вклали в торгівлю. Це стало відомо після детального розслідування, яке поліцейські експерти провели після викриття афери в липні 2022 року.

Вчора на суді в Санта-Крус-де-Тенеріфе виступили поліцейські, які розслідували справу. Мукеша Дасвані та Франсіско Помареса судять за шахрайство та приховування майна. Прокуратура вимагає для Дасвані 12 років в'язниці, а для Помареса – дев'ять. Також у справі фігурує колишня партнерка Дасвані, яку звинувачують у шахрайстві. Від неї вимагають повернути понад 327 000 євро, які вона, ймовірно, витратила на розкішні подарунки, подорожі та готелі за рахунок вкрадених через Tradex грошей.

Поліцейські підтвердили: підозрювані жили на широку ногу, не відмовляючи собі ні в чому. Вони почали витрачати величезні суми, як тільки Дасвані створив Tradex у квітні 2021 року. Вже в червні того ж року компанія почала залучати інвесторів, обіцяючи їм 50% прибутку протягом двох місяців.

Справи йшли так добре, що Дасвані найняв Франсіско Імобаха Помареса, який у січні 2022 року став його 50-відсотковим партнером у Tradex. Помарес отримував великі комісійні – від 8% до 20% – за кожного нового клієнта, якого він приводив. Це виявили поліцейські, порівнявши гроші на його особистих рахунках з тим, що він переказував на торговельну платформу IG Europe.

Tradex працювала як фінансова піраміда (схема Понці). Щоб виплачувати гроші першим інвесторам, потрібно було постійно залучати нових. Якщо компанія виконувала обіцянки, клієнти реінвестували кошти і навіть приводили нових людей. Але така схема працює лише доти, доки не вичерпаються нові інвестори. Коли їх стало недостатньо для покриття зобов'язань, картковий будиночок Tradex розвалився 22 липня 2022 року.

Усього за півтора року Дасвані пройшов шлях від отримувача 10 000 євро допомоги по безробіттю до власника розкішного шале, дорогих автомобілів Ferrari та Audi R8, любителя шикарних готелів та людини з шестизначними статками на рахунках.

Слідчі розкрили складну фінансову схему: безліч рахунків на імена обвинувачених, рахунки Tradex, а також операції з криптовалютами через Binance, Coinbase, Revolut. Коли схема почала руйнуватися, гроші переводили на Kucoin – так званий «холодний гаманець», який забезпечує анонімність і відмовляється співпрацювати з розслідуваннями, як пояснив один з поліцейських.

Поліцейські детально описали доходи та витрати Дасвані. Він переказав партнеру Помаресу 262 421 євро, своїй партнерці Сесілії Ернандес – 327 000 євро. Також він витратив 265 250 євро на дорогі автомобілі, 87 543 – на зарплати, 52 000 – на оренду офісів, 143 310 – на житло, 102 790 – на ювелірні вироби, 19 900 – на зняття готівки та 17 165 – через систему Bizum.

Від інвесторів Дасвані отримав 2 819 230 євро, а повернув їм 1 513 770 євро. При цьому в торговельну платформу IG Europe він вклав лише 380 218 євро. Хоча він обіцяв клієнтам безпрограшні високі прибутки, насправді він виявився невдалим трейдером, зазнав збитків і зміг вивести лише 154 827 євро.

Поліцейські також проаналізували банківські операції Помареса. Він вклав в IG Europe 62 415 євро, а вивів лише 32 800. Двоє інвесторів дали йому по 50 000 євро, але він переказав лише 83 000 євро компанії Pomares & Daswani (яка стояла за Tradex). Також були перекази на Coinbase на 50 000 євро, 19 000 євро в криптовалютах, купівля Range Rover за 21 000 євро та перекази на інші віртуальні рахунки.

Розслідування показало, що більшість грошей не лежала на місці, а постійно переміщувалася між різними рахунками учасників схеми, зокрема й за кордон.

Ще один важливий факт, який поліція розкрила вчора: Tradex, хоч і називала себе інвестиційною компанією, насправді ніколи не існувала офіційно. Вона не мала дозволів від Національної комісії з ринку цінних паперів (CNMV), які є обов'язковими для роботи на фондових ринках, і не була зареєстрована в Торговому реєстрі.

Слідчі також з'ясували, що скріншоти операцій, які Tradex надсилав інвесторам, були підробкою. Це були спрощені версії оригінальної торгової програми IG, призначені для навчання, а не для реальної торгівлі. Щотижня інвестори отримували через WhatsApp ці скріншоти, де завжди були лише «зелені» цифри – тобто прибуток. Їм ніколи не показували збитків чи коливань. Більше того, їм казали, що обіцяний прибуток досягнуто вже за тиждень, хоча для отримання грошей потрібно було чекати два місяці.

Захист намагався спростувати свідчення поліцейських, які виступали в суді понад чотири години. Адвокат Мукеша Дасвані намагався зменшити суму, яку його клієнт нібито привласнив. За його словами, йдеться про близько 400 000 євро, а не про понад 2,8 мільйона, як стверджують прокурор та адвокати потерпілих.

Поліцейські також розповіли про план Дасвані втекти з Іспанії до Об'єднаних Арабських Еміратів разом зі своєю партнеркою. Він переводив гроші між різними рахунками, цифровими гаманцями та рахунками в країнах, де важко відстежити фінансові операції, наприклад, через Revolut у Литві. Крім того, він продав два розкішні автомобілі компанії, за що, ймовірно, отримав 140 000 євро. Однак адвокат Дасвані стверджує, що за Ferrari він отримав лише 60 000 євро, а переказ 80 000 євро за Audi R8 був скасований.

Значна частина чотиригодинного виступу поліцейських була присвячена діям Франсіско Імобаха Помареса. Його захист намагався довести, що Помарес співпрацював зі слідством, адже він сам подав заяву до поліції і приніс три папки з документами, нібито «усіма контрактами». Проте керівник поліцейської групи підтвердив, що партнер Дасвані «передав папки з контрактами, але я не знаю, чи це були всі контракти».

Роль Помареса в цій справі була однією з найбільш спірних. Хоча саме він подав заяву, коли шахрайство розкрилося, його все одно звинуватили. Сам Помарес називає себе лише звичайним співробітником, але слідчі стверджують, що він від початку був ключовим учасником схеми.

Поліцейські виявили, що після подання заяви 22 липня, всього за тиждень, Помарес зняв майже всі гроші зі своїх рахунків, залишивши лише близько 1000 євро на одному та трохи більше 2000 на іншому. Він розподілив ці суми на різних біржах, а потім перевів їх у «холодний гаманець» Kucoin.

Захист Сесілії Ернандес, партнерки Дасвані, яку звинувачують у шахрайстві, намагався довести, що банківський рахунок, який належав їй, насправді контролював Дасвані. Він був уповноваженою особою на цьому рахунку, і до нього були прив'язані картки на імена обох. Адвокат припускала, що поліція не розглядала версію, що саме Дасвані керував цим рахунком, переказував туди гроші та робив багато покупок для себе.

Після краху схеми Дасвані втік. Його партнерка, Сесілія Ернандес, розповідала поліції, що в день, коли Дасвані оголосив працівникам про відсутність грошей, вона підвезла його до центру міста, а потім «більше нічого про нього не чула». Проте поліцейські заявили, що сусід пари підтвердив, що того вечора Дасвані був удома. Сам Помарес також розповів, що Дасвані місяцями планував переїхати до Дубая і купити там будинок. Дасвані дійсно поїхав до Об'єднаних Арабських Еміратів, і поліція підтвердила, що він мав намір возз'єднатися там зі своєю партнеркою та молодшою донькою, адже Сесілія намагалася оформити паспорт для дитини, а банківські операції Дасвані були зафіксовані в Еміратах.

Завдяки міжнародній співпраці через Інтерпол вдалося звузити коло навколо Дасвані, який, до речі, найняв юридичну фірму в Англії за понад 60 000 євро.