Investigan a dos personas en Tarragona por una estafa de 19.000 euros mediante la suplantación de una entidad bancaria
La Guardia Civil ha investigado a dos personas en Tarragona por estafar cerca de 19.000 euros mediante una web falsa que suplantaba a una entidad bancaria para ofrecer servicios hipotecarios fraudulentos.
La sofisticación de las estafas financieras digitales ha alcanzado un nuevo nivel de complejidad, tal y como ha informado la Guardia Civil tras una reciente operación liderada por los Equipos @ de Tenerife. El caso, que ha culminado con la investigación de dos residentes en Tarragona, de 47 y 43 años, pone de manifiesto la vulnerabilidad de los usuarios ante portales web que suplantan la identidad de entidades bancarias para captar capital bajo la promesa de intermediación hipotecaria.
El perjuicio económico asciende a cerca de 19.000 euros, una cifra que los afectados transfirieron tras formalizar un contrato que, en realidad, carecía de cualquier validez legal. La operativa delictiva se basó en la creación de una plataforma digital fraudulenta que imitaba los protocolos de una entidad financiera real. Mediante técnicas de ingeniería social, los sospechosos lograron convencer a las víctimas de que debían abonar diversos conceptos para formalizar el préstamo, desviando los fondos a cuentas bancarias que no guardaban relación alguna con la entidad suplantada.
La resolución de este caso ha sido posible gracias a la labor de los especialistas en ciberdelincuencia de la Guardia Civil, quienes, tras recibir la denuncia, iniciaron un rastreo de los flujos financieros. Las pesquisas confirmaron que el supuesto intermediario que rubricó el contrato no formaba parte de la plantilla de la entidad financiera, y que la cuenta de destino de las transferencias era ajena a la institución bancaria. La colaboración entre el Equipo @ de Santa Cruz de Tenerife y la Policía Judicial de Salou permitió localizar a los presuntos autores en la provincia de Tarragona, donde se han instruido las diligencias correspondientes.
Este episodio subraya la creciente amenaza del phishing web, una modalidad que no solo busca la sustracción de credenciales, sino que se especializa en la creación de entornos digitales falsos para exigir pagos anticipados por servicios inexistentes. La Guardia Civil recuerda que la verificación de la legitimidad de los intermediarios financieros es un paso crítico antes de realizar cualquier movimiento de capital, especialmente en un entorno donde la suplantación de marca se ha convertido en la herramienta principal de los grupos organizados para el fraude telemático.